客戶經(jīng)理個人述職報告合集15篇
在日常生活和工作中，報告對我們來說并不陌生，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編為大家整理的客戶經(jīng)理個人述職報告，希望對大家有所幫助。
客戶經(jīng)理個人述職報告1
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
一、工作業(yè)績方面
我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至末，實現(xiàn)總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
二、通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識
一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)信貸風(fēng)險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《xx》一文被評為總行二等獎。
三、在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的.一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住xx區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
快要來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
此致
敬禮！
述職人：xxx
xx月xx日
客戶經(jīng)理個人述職報告2
20xx年11月。我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊伍。成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里，我進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自已的這半年工作進行一個總結(jié)：
一、工作方面
（一）日常工作
由于以前有類似銀行從業(yè)經(jīng)驗，在工作技能，營銷能力和閱歷有一定基礎(chǔ)，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風(fēng)險的把控方面與資深客戶經(jīng)理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業(yè)務(wù)我還是從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)經(jīng)驗，并且在辦理業(yè)務(wù)中不斷提升自已的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶
首先，對我行的系統(tǒng)能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日志，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出營銷當(dāng)中需要改進的地方，不斷提升自已，完善自已。
其次，在維護老客戶轉(zhuǎn)達存款來行在同時，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。這之中我也通過朋友轉(zhuǎn)介紹成功營銷當(dāng)了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶。
從事過柜面工作的我，深知服務(wù)的好壞，客戶的體驗情況對后續(xù)營銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務(wù)。
（二）營銷業(yè)績
通過半年的`村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發(fā)宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數(shù)，達成轉(zhuǎn)正任務(wù)。截止5月初存款達到455萬元，開戶數(shù)破百，理財產(chǎn)品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。
二、學(xué)習(xí)方面
（一）日常學(xué)習(xí)
八部每天開的早會，都有會提供行業(yè)產(chǎn)品動態(tài)更新解讀，還有對行文件的傳導(dǎo)，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態(tài)去熟悉工作的內(nèi)客和方向
�。ǘ┡嘤�(xùn)考試
在3月份開始，行也給了我參加民泰學(xué)院培訓(xùn)的機會，讓我能在一個多月的時間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學(xué)習(xí)銀行全面的基礎(chǔ)知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”，比如學(xué)習(xí)的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現(xiàn)場調(diào)查當(dāng)中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之后信貸業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來。
在這半年里，我也積極參加分行組織的各項培訓(xùn)，每月的月學(xué)月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識。
三、存在的問題和今后努力方向
雖然在愛崗敬業(yè)，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在于：1。業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質(zhì)較好，但是卻不能完全開發(fā)過來；2。對貸前調(diào)查工作，有些還需要完善，細致性不行；3。如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今后的工作當(dāng)中，對上述的問題，我將努力做到：第一、加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有完善業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手。第二，多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗，調(diào)查當(dāng)中少走彎路，讓自已更快成長，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節(jié)，始終利用一切時時和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。
客戶經(jīng)理個人述職報告3
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同志們：
大家好!
我現(xiàn)在將一年來的工作述職如下：
一、在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。
在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸。至12月末，個人累計完成存款22多萬元，完成全年日均18余萬元，發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。
與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸余萬元，按時清收貸641萬元，其中無一筆不良貸和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的.學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準(zhǔn)化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌; 總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
四、是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
五、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源�？蛻魞�(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
六、是進一步客服年輕氣躁。做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
七、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理個人述職報告4
20xx年，對身處改革浪潮中心的銀行員工來講有很多值得回味的東西，特別是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同道，感慨就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預(yù)感差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收進1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)職員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的進程中，我專心細致，把兄弟情、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動;假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖然說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻未幾。
客戶的`需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進步，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部分同事的幫助下，大膽開辟思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
開辟思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構(gòu)成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)良的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以展開有益健康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進行友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)進我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理個人述職報告5
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將工作狀況述職如下：
一、工作方面
在支行行長和各位同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的'存款和貸款。
至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、個人體會
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。
累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個人述職報告6
一、工作方面
這些年來，在各位領(lǐng)導(dǎo)同事的關(guān)心指導(dǎo)下，我較好的完成了各項工作任務(wù)，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加聯(lián)社組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，并用我二十余年的工作經(jīng)驗、言銷技能為xx信用社的業(yè)務(wù)發(fā)展做出了自己的貢獻。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我社業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時可內(nèi)適過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持。
二、個人體會
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我社對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我社聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我社形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我社對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，嬴得客戶對我工作的普遍認同。在信貨業(yè)務(wù)中，認真做好貨前調(diào)查、貨后檢查、跟琮調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶賢源客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我社更大的貢獻度和忠減度還有待加強。
四、今后努力地方向
下一步的工作中，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的`業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，秀實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個人述職報告7
各位領(lǐng)導(dǎo)，各位師父，各位同事：
大家下午好！
來到xx銀行這個大家庭已有一年半的時間，在這段時間里，自己成長了很多，不論從業(yè)務(wù)能力還是個人素質(zhì)都有了較大的提高�，F(xiàn)將本人度的工作述職如下：
14年共發(fā)放新增貸款57筆，二次授信4筆，其中親友幫25筆，誠信貸6筆，房好貸4筆，車易貸13筆，工薪類貸款11筆，金成鑫1筆，其中經(jīng)營類客戶占到50%以上，貸款累計發(fā)放496萬。
14年是我自己獨立開始做業(yè)務(wù)的第一年，不論從市場營銷還是調(diào)查客戶，不論從貸前準(zhǔn)備還是貸后管理，每一項工作都按照崗前培訓(xùn)的要求開展著。從思想和行動上都有了較大的感悟和提升。首先，對“做貸款就是做風(fēng)險”有了很深的理解，應(yīng)該說，每一個客戶都是有潛在的風(fēng)險的，假如風(fēng)險發(fā)生后，有什么辦法可以及時補救，保護信貸資金的安全，是每一個客戶經(jīng)理在發(fā)放貸款以前都應(yīng)該思考的問題；第二，謹慎對待整個貸款流程。銀行工作的嚴謹性不僅僅體現(xiàn)在對待數(shù)字的嚴謹，尤其是作為一名客戶經(jīng)理，更體現(xiàn)在平常工作的一言一行。和客戶的溝通交流，哪怕是拒絕客戶，都應(yīng)該體現(xiàn)我們作為客戶經(jīng)理的專業(yè)和嚴謹，讓客戶口服心服。第三，積極拓展?fàn)I銷渠道。面對有限的市場規(guī)模和同行業(yè)的日趨激烈的競爭，傳統(tǒng)的掃街方式所營銷的客戶畢竟有限，渠道營銷的優(yōu)勢就會明顯顯示出來，對潛在的客戶群體的影響就會單純的從以前的由點到面拓展到由面到面，因此，做好渠道營銷，維護好渠道，增加渠道規(guī)模和影響就顯得至關(guān)重要。
在這一年里，自己還有許多值得學(xué)習(xí)和改進的地方：
1．客戶質(zhì)量不是很高，優(yōu)質(zhì)客戶較少，深挖的潛力有限；
2．渠道建設(shè)有限，沒有穩(wěn)定和充足的渠道xxxxxxxx；
3．在貸款全流程過程中，覺悟較低，創(chuàng)新較少。
總之，這是我人生角色徹底轉(zhuǎn)變的.一年，是我成長最快的一年。新的一年里我將為自己制定了新的目標(biāo)，就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實自己，以全新的狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。同時保持良好的職業(yè)操守，認真執(zhí)行，積極主動，負責(zé)盡力把工作做到最好。
此致
敬禮！
述職人：xxx
xx月xx日
客戶經(jīng)理個人述職報告8
從到，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務(wù)人員，先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。
一、在銀行負責(zé)負債業(yè)務(wù)
現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度，在到這段時間中，我就主要負責(zé)有負債業(yè)務(wù)這一項工作內(nèi)容，即負債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)�？梢苑�(wěn)定或是增長。在實際的工作中，我一是堅持“上門維護”，上門維護是銀行客戶經(jīng)理日�？蛻絷P(guān)系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求，設(shè)計創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進行資金安排．設(shè)計理財方案等；第二是走“情感路線”�？蛻艚�(jīng)理在客戶關(guān)系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品�？蛻粼谝粋�銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、機構(gòu)理財業(yè)務(wù)等；第四，進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務(wù)營銷的同時，能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議，以求達成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏，并對客戶的業(yè)務(wù)開展進行了一定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價值的參考信息。
二、在銀行負責(zé)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責(zé)任心。在實際的工作總，我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風(fēng)險控制的思想規(guī)定，進一步對信貸風(fēng)險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效；二是扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實從源頭上控制信貸風(fēng)險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。
三、在銀行負責(zé)中間業(yè)務(wù)
中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深入的市場調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時了解客戶不斷增長的需求，適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。
四、企業(yè)財務(wù)工作方面
我進入到了一家新的公司，擔(dān)任財務(wù)人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團結(jié)協(xié)作。
在崗位變動的過程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習(xí)，認真探索，總結(jié)方法，增強業(yè)務(wù)知識，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團結(jié)同志，加強協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財務(wù)審核和監(jiān)督工作；
其次，我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，本人主要負責(zé)財務(wù)核算工作，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，在辦理會計事務(wù)時做到實事求是、細心審核、加強監(jiān)督，嚴格執(zhí)行財務(wù)紀律，按照財務(wù)報賬制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了我所會計信息的真實、合法、準(zhǔn)確、完整，切實發(fā)揮了財務(wù)核算和監(jiān)督的作用；
第三，在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作，我還同時兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項任務(wù)，本人不計較個人得失，不講報酬，犧牲個人利益，經(jīng)常加班加點進行工作。在工作中發(fā)揚樂于吃苦、甘于奉獻的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項工作任務(wù)，起到了先進和榜樣的作用；
第四，我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中；
第五，加強自我學(xué)習(xí)，作為一名財務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)掌握國家有關(guān)財務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識，以適應(yīng)新形式、新發(fā)展的需要。所以,自己對財務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進行學(xué)習(xí)和提高；
第六我遵紀守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹立財務(wù)工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員，一年來，認真學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準(zhǔn)則。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中。
五、以往工作中的不足與下一步工作計劃
在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的`辦好、辦實，但是由于高強度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。
我又進入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：
第一，在目前的形式下，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴謹，堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關(guān)知識進行深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化；標(biāo)準(zhǔn)化。做到了全面.及時.準(zhǔn)確的反映；
第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進行探索、嘗試，進行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開拓新的財務(wù)工作局面；
第三，加強個人責(zé)任心培養(yǎng)，認真履行好自己的財務(wù)工作職能，勇于負責(zé)，敢于負責(zé)，具備較強的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責(zé)任感完成各項工作任務(wù)；
最后，還要平穩(wěn)自身心態(tài)，加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè)，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進，一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標(biāo)。
客戶經(jīng)理個人述職報告9
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：
1、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。
在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
2、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的'微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
3、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
4、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個人述職報告10
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
轉(zhuǎn)眼間，我到銀行工作已經(jīng)xx年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年xx月我從xx分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的`學(xué)習(xí)工作狀況述職如下：
一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年x月份從xx分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了。
我想只有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還用心認真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。心參與建言獻策。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理個人述職報告11
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
你好！
從7月份我應(yīng)聘到公司上班到現(xiàn)在已有7個月，在7個月的工作中，我非常感謝公司對我的關(guān)照和愛護，是公司給予了我的工作平臺和機會，讓我學(xué)有所用，學(xué)以致用，讓我用自己所學(xué)的知識為客戶服務(wù)，為公司創(chuàng)造價值，讓我在人生的坐標(biāo)中找到了方向，在此我非常感謝關(guān)心和支持我的公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同事，是你們的`關(guān)心、關(guān)愛、關(guān)注和培育讓我在理想中放飛自己希望夢想的種子，我想：能夠與大家共事是我一生的榮耀，也迫切的期望大家能夠在今后的日子對我更加關(guān)心和支持，讓我夢想的種子能夠茁壯成長并開花結(jié)果。
在7個月的工作中，我新開期貨帳戶x個，引資金近xx萬元，交易手續(xù)費xx元，但這與公司給我的期望是遠遠不夠的，也辜負了公司領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心、愛護和信任。我想在今后的工作中，我將要認真工作、積極學(xué)習(xí)、開拓進取、努力發(fā)掘營銷市場，為多開發(fā)客戶，完成公司考核任務(wù)，實現(xiàn)目標(biāo)成績而倍加奮斗，在將來的實際工作中我擬定以下工作方法，希望能以取得好的工作成績來回報公司對我的厚望：
1、努力學(xué)好專業(yè)知識，修練“內(nèi)功”，不斷加強業(yè)務(wù)水平素養(yǎng)，用專業(yè)知識為客戶當(dāng)好參謀，提出合規(guī)合理可行的建議，使客戶的資產(chǎn)不斷增值，進一步取得客戶信任，以留住客戶，穩(wěn)住客戶，介紹客戶，開發(fā)客戶，從而達到讓這些客戶永遠是我們公司忠實的客戶；
2、在xx駐點時努力做好自己的本職工作，完成公司給我的各項考核指標(biāo)和目標(biāo)任務(wù)，在xx營業(yè)部沒有建立之前充分利用銀行這個工作平臺開發(fā)業(yè)務(wù)，為公司創(chuàng)造價值；
3、多開辟營銷網(wǎng)點和渠道，廣交朋友，做一些戶外營銷活動和其它營銷開發(fā)渠道，多參與一些社會活動以達到“同流才會交流，交流才會交心，交心才有交易”的開發(fā)客戶的目的；
4、以公司的自有資源，業(yè)務(wù)優(yōu)勢，服務(wù)優(yōu)勢，多作宣傳，多作溝通，合規(guī)運作，從而多從同行中開發(fā)客戶；
5、積極開發(fā)和培育一些新的期貨愛好者，讓他們了解期貨，熟悉期貨，掌握期貨并參與期貨，使之成為公司業(yè)務(wù)的新的增長點，也讓他們從期貨之中得到回報。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理個人述職報告12
轉(zhuǎn)眼間我到xx銀行工作已經(jīng)x年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。x月我從分理處調(diào)至支行從事客戶經(jīng)理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況述職如下：
一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從分理處調(diào)到支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自我對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了。
我想只有自我對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的.一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進步的地方，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。我積極擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調(diào)查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè)，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
客戶經(jīng)理個人述職報告13
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
下午好！
我是政企部的客戶經(jīng)理xx，社會工作了3年后，于的6月加入移動公司大家庭，在這兩年多的時間里，我從事xx廳營銷代表，xx廳值班經(jīng)理，于去年x月份借調(diào)于政企部做客戶經(jīng)理至今。
一、對現(xiàn)崗位認識
根據(jù)現(xiàn)在公司由服務(wù)轉(zhuǎn)為營銷為主的運營模式，我對客戶經(jīng)理的崗位認識，主要歸納為三點：
1、與客戶之間建立好人際關(guān)系(在推銷產(chǎn)品之前先推銷自己)；
2、使用營銷技巧靈活的拓展我司產(chǎn)品；
3、對客戶使用產(chǎn)品做好售后服務(wù)。（熱心為客戶服務(wù)，對于客戶使用我司產(chǎn)品的關(guān)心，這樣就又更能恐固與客戶之間的.關(guān)系）
二、工作實績
1、對外：在政企工作的半年多時間里，共拓展了6個信息化產(chǎn)品，三個企信通，兩個集團彩鈴，公路局的OA政務(wù)，人社會局的互聯(lián)網(wǎng)專線。對于公司在不同時期推出的各種營銷方案，我都能在最短的時間內(nèi)理解透徹并及時傳達給客戶；按時完成公司下達的KPI任務(wù)，現(xiàn)已完成1條20M專線，與產(chǎn)品經(jīng)理多次努力走訪成功簽約公路局OA業(yè)務(wù)。在所負責(zé)實體單位駐地促銷30場，并針對各集團的ARPU值較高的客戶進行全球通拓展70個用戶及中高端成功預(yù)存捆綁xx個集團成員，銷售手機終端約x臺。對集團客戶的各項需求與業(yè)務(wù)咨詢，比如收集集團通信錄、集團網(wǎng)拓展、領(lǐng)導(dǎo)預(yù)存、新業(yè)務(wù)、購機等，我都按時保質(zhì)完成了服務(wù)工作。
2、對內(nèi)：在1月在學(xué)院參加“玩轉(zhuǎn)三劍客-營銷人員培養(yǎng)”榮獲“優(yōu)秀學(xué)員獎”，7月份參加分公司手機知識競賽獲得三等獎
三、個人優(yōu)勢與不足
1、較強的學(xué)習(xí)領(lǐng)悟、執(zhí)行能力；
2、有服務(wù)精神，有責(zé)任心，細心，吃苦耐勞；
不足之處：經(jīng)驗尚淺，寫作能力有待提高。
四、對現(xiàn)崗位未來工作設(shè)想
1、多嘗試，累積經(jīng)驗與公司共同進步成長，準(zhǔn)確全面了解客戶需求，靈活運用公司產(chǎn)品為客戶提供個性化服務(wù)；
2、更加專業(yè)地推薦使用我司信息化產(chǎn)品，提高電話營銷技巧等更高效率的完成KPI外呼指標(biāo)；
3、營造快樂、融洽、上進、互助的團隊，共同努力。既有單兵作戰(zhàn)能力，又有團隊協(xié)作能力。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
客戶經(jīng)理個人述職報告14
20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的協(xié)助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷水平也得到極大提升。
首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)。利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行絕大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提升個人營銷水平。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷水平的提升很大水準(zhǔn)在于了解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，我持續(xù)發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的'一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。 20xx年在工作上的計劃，首先是在當(dāng)前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和增強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是增強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。
20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個人述職報告15
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家好！
根據(jù)這次客戶經(jīng)理述職會議的安排，現(xiàn)結(jié)合我日常工作實際情況向大家進行述職，不足之處，請批評指正。我述職的題目是《服務(wù)好客戶，履行好職責(zé)》。
我是xx卷煙營銷部一名客戶經(jīng)理。在當(dāng)前實行“按客戶訂單組織貨源”工作，實行訂單與預(yù)測分離新的運營模式下，對我們客戶經(jīng)理如何履行職責(zé)、如何服務(wù)客戶、如何維護市場都提出了新的要求，這就要求我必須提高對行業(yè)政策的把握與對形勢的認識。并提升對客戶的服務(wù)，積極做好客戶經(jīng)理本職工作。
一、服務(wù)好客戶，使客戶滿意
作為一名客戶經(jīng)理，每天要與客戶打交道，每天要服務(wù)客戶并讓客戶滿意是很不容易的�，F(xiàn)在行業(yè)在飛速發(fā)展，隨之我們也要不斷的對自己進行充電，以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展。而客戶現(xiàn)在所針對的不光是所謂訂購到多少暢銷卷煙得到多少贏利，客戶更多的是希望得到行業(yè)的認可從單一的銷售卷煙真正參與到營銷中與公司成為一個整體。可是怎么才能讓客戶與公司成為一個整體，這就需要我們不斷的學(xué)習(xí)行業(yè)政策并及時的與客戶溝通讓客戶明白行業(yè)的最新動態(tài)。同時讓我們的終端提出他們的看法與建議，從而制訂出比較合理與完善的營銷策略。真正使客戶與公司凝聚在一起，及提升了客戶的滿意也調(diào)動了客戶的積極性，使客戶時時從整體利益入手，不在為個別的因數(shù)所干擾。為此，在日常走訪服務(wù)中，做到以下幾步：
1、與客戶換位思考，使客戶從商業(yè)角度看問題，而我們從客戶的角度看問題，使雙方的溝通從心開始并建立深厚的友誼；
2、及時對每位客戶的實際經(jīng)營情況進行了解，分析他們的銷售、資金和周邊情況；
3、針對問題制訂出經(jīng)營指導(dǎo)建議書；
4、使客戶明白，公司是為了客戶得到更大利益而做出的建議。
在這幾步中重點是使客戶與公司站在一個戰(zhàn)線上，從而卷煙銷售指導(dǎo)，適時銷售引導(dǎo)等等就都比較好執(zhí)行了。
二、履行好職責(zé)讓領(lǐng)導(dǎo)放心
作為一名客戶經(jīng)理，干好本職工作，履行工作職責(zé)是對客戶經(jīng)理最基本的要求，在日常工作中，我時刻牢記自已的職責(zé)，盡自已最大努力扎扎實實做好每一項工作。
1、端正態(tài)度，提升執(zhí)行力
在日常工作中，時刻提醒自已，工作干的質(zhì)量有差異，是能力問題，但如果不好好干工作那就是態(tài)度問題，所以我要時刻要求自已提高認識，認清形勢，端正態(tài)度。無論是什么樣的工作，都要及時的進行完成，并以良好的心態(tài)全身心地投放到工作中，全力完成安排的工作任務(wù)。
2、提高素質(zhì)，虛心請教
工作中，我總是虛心向大家進行請教，不恥下問，及時學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和做人道理，來彌補我自身的缺陷，提高自身素質(zhì)，與此同時，大家也能給我及時指正工作中的不足，也在各位同事身上學(xué)到了很多我不具備的知識，在工作方法方式上，在為人處事上都學(xué)到了人生真諦。無凝對我今后的生活和工作打下堅實的基礎(chǔ)。
3、不違規(guī)違紀，警鐘常鳴
做為客戶經(jīng)理掌管這最為重要的銷售終端，權(quán)利較大但是誘惑也不小。一不小心就容易犯錯誤，但是“紅線不能碰，成本大得多”，這句話時常在腦中進行回蕩，教育自已時刻保持清醒的頭腦，不能違規(guī)，也不敢違規(guī)是非常必要的，特別是在今年全行業(yè)開展的自律活動中，使我更加深刻認識到了自律從我做起的真正含義。所以在工作中，從不利用工作之便，向客戶借錢，借煙或是以煙謀私，吃、拿、卡、要，以各種方式刁難客戶，從擔(dān)任客戶經(jīng)理至今，沒有一起因為客戶對我的工作行為不滿而引起的客戶投訴。
三、存在的問題及下步的打算
作為一名客戶經(jīng)理，自已雖然做了一些工作，但我深知是非常的微不足道，離領(lǐng)導(dǎo)的'要求還是比較遠的。在工作中的問題還是很多的，如：
1、在工作中領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)進行扯皮條，沒有很好的執(zhí)行力；
2、在市場的走訪中投機倒把，對客戶的制導(dǎo)工作進行糊弄；
3、自身素質(zhì)不夠高，經(jīng)常在工作中帶情緒。
結(jié)合自身的問題，在下步工作中時刻提醒自己做到：
1、今日工作今日畢，甩掉老毛病，提高自己的執(zhí)行力；
2、認認真真工作，真正把客戶當(dāng)作衣食父母”并牢記今日工作不努力，明日工作淘汰你的真諦；
3、提升自身素質(zhì)與修養(yǎng)，控制好自身的情緒。
以上就是我結(jié)合日常工作進行的述職，我將會把這次述職作為促進我自身工作和鞭策我上進的一次機會，懇請大家對我多提寶貴意見。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
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