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內控工作心得體會
我們有一些啟發(fā)后，可以記錄在心得體會中，這樣可以幫助我們分析出現問題的原因，從而找出解決問題的辦法。到底應如何寫心得體會呢？以下是小編為大家整理的內控工作心得體會，歡迎閱讀與收藏。
內控工作心得體會1
我市的郵政儲蓄經過十幾年的發(fā)展，目前已形成儲蓄余額33億元，全國聯(lián)網網點35個的規(guī)模。但是在大發(fā)展的背后，資金案件也時有發(fā)生，給郵政局集體和個人造成了很大經濟損失，在社會上造成了不小的負面影響。因此加強對郵政儲蓄內控機制的研究，盡快建立合理、有效的內控機制，對增強郵政企業(yè)內部的風險防范有著顯著的現實意義。
一、對內部風險的防范：
1、加強思想政治教育和法制教育，把好用人關。要從治本入手，掌握職工思想動態(tài)，有針對性地開展政治、法紀教育，切實提高干部職工的政治素質，筑起防范經濟犯罪的思想大堤。對關鍵崗位的員工，必須進行經常性的教育和考察，考察內容應包括：個人道德素質、人際交往情況、有無不良生活習慣（黃、賭、毒）等。堅決執(zhí)行崗位輪換制度，以防患于未然。
2、強化企業(yè)內控制度建設，狠抓制度落實。
（1）完善業(yè)務制度，使各工序相對獨立，通過嚴格的授權，消除防范盲區(qū)。
�。�2）加強內部繳撥款和空白憑證的管理。對繳撥款實行責任人管理、限額管理；對繳撥單實行編號管理；對空白憑證把好請領關，執(zhí)行銷號管理制度。
�。�3）建立異常情況報告制度。指定儲蓄會計、匯兌會計、事后監(jiān)督、匯檢等日常監(jiān)控崗位的工作人員為異常情況報告人，力求對異常情況做到及時發(fā)現、及時報告、及時分析、及時處理。
（4）完善儲匯各崗位的崗位責任制度，建立責任追究制度，建立風險防范責任制，嚴格考核，以增強儲匯各崗位人員的責任心，對那些給國家、企業(yè)造成損失的人，依法依規(guī)追究責任。
3、建立獨立的稽查再監(jiān)督部門，完善稽查方法和手段。
建立郵政金融內部監(jiān)控系統(tǒng)，還要有一個獨立的、權威的稽核檢查機構。把那些原則性強，工作作風扎實的同志充實到檢查崗位。要把檢查--隱患--整改--案件同檢查人員工作業(yè)績進行掛勾考核。對在檢查中發(fā)現的重大隱患和案件并及時為企業(yè)挽回經濟損失的，該獎勵的一定要獎。對于在檢查中工作不負責任，未及時發(fā)現隱患而釀成重大案件造成企業(yè)經濟損失的，該處罰的一定要處罰，該追究責任的，一定要追究責任。使其真正把監(jiān)督職能體現在確保資金安全上來，發(fā)揮出監(jiān)督職能的作用。對分支機構的稽查人員，采取派駐制并定期輪換，這是各項規(guī)章制度貫徹執(zhí)行和經營管理全面監(jiān)督及綜合評價達到有效控制的保證。獨立的稽查機構，可保證對問題的如實反映和公正處理，同時可形成對郵政金融內部各相互配合、相互制約的各環(huán)節(jié)進行再監(jiān)督，促使各部門嚴格執(zhí)行國家金融法律法規(guī)，規(guī)范操作和經營行為，有效地避免資金風險。此外，獨立的稽查機構還可承擔系統(tǒng)地研究管理手段和風險防范措施的職責，不斷改革完善稽查方法和手段，變事后監(jiān)督為事前分析預防和控制。
4、運用高科技手段，加強技術防范。
針對當前高科技犯罪逐漸增多的特點，郵政金融系統(tǒng)應盡快完善計算機安全管理體制，加強對動態(tài)操作和權限密碼的檢查管理力度，嚴格劃分權限，禁止職責交叉，混崗作業(yè)；加強對數據信息、軟硬件程序盤、打印資料的管理；加強對郵政金融計算機系統(tǒng)安全技術防范措施的研究，使技術防范切實做到可靠、安全，并適度超前。
5、加強法制教育，依法合規(guī)經營。
堅持對職工進行職業(yè)道德和法制教育是一項長期的任務。多年的經驗告訴我們，凡是易發(fā)案件的單位和部門，大多都是管理松懈；職工思想麻痹，法制觀念淡薄而發(fā)生案件。這就要求我們各級領導和相關部門應高度引起重視，加大職工教育力度。把抓職工教育真正落實到企業(yè)管理之中，要定時、定期開展形式多樣的教育活動，堅持雷打不動，要像抓經營一樣，把安全工作納入計劃之中。要真正把職工應知應會貫穿到工作上的事前、事中、事后各程序中去，并持之一恒。要建立健全各種學習制度，規(guī)范學習教育標準，積極推行達標活動，堅持不達標者不上崗制度，并在全體員工中普遍應用。因此，只要我們各級干部職工人人重學習、講安全、抓防范、嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我們的郵儲金融安全才有保證，我們的郵儲業(yè)務才會得到更大的發(fā)展。
二、完善郵政儲蓄的內控機制
1、牢固樹立穩(wěn)健經營意識。郵政儲蓄收入是郵政業(yè)務收入的重要來源，為了使郵政扭虧為盈，各級領導都把郵儲發(fā)展擺在重中之重的位置上，郵儲余額快速增長，但同時資金風險也在不斷增加，資金案件的金額也在大幅上升。在這種形勢下，為保證郵儲穩(wěn)定、安全、高效地發(fā)展，一是要從戰(zhàn)略高度充分認識到完善的內控機制是儲蓄機構安全、有序運作的前提和基礎，是防范金融風險的關鍵。轉變觀念，摒棄思想上存在的內控太嚴、發(fā)展受制的偏頗認識。二是要全面理解內控機制的含義、特點，糾正那種“內控機制就是規(guī)章制度”的片面認識，建立起既規(guī)范可行又順應郵儲發(fā)展規(guī)律的郵政儲蓄內控機制。三是要正確處理好改革、發(fā)展與管理三者之間的關系，實行集約化經營，優(yōu)化資金結構，積極發(fā)展中間業(yè)務，向管理要效益，在穩(wěn)定中求發(fā)展。
2、進一步加強郵政儲蓄內控制度建設。制度不全或存在漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。為此，郵儲機構一是要對現有的各種規(guī)章制度進行認真研究整理。在此基礎上結合自身業(yè)務發(fā)展的實際情況，借鑒商業(yè)銀行內控制度建設的成功經驗，統(tǒng)一制定若干業(yè)務管理制度及操作規(guī)程，從根本上解決制度過多而流于形式的問題。二是要堅持“內控制度先行”的原則，在開發(fā)推廣新業(yè)務新產品過程中，明確各單位各部門的責任，制定相互制衡的業(yè)務管理辦法和制度
，并在實踐中不斷修改完善。當前，要著重加強計算機系統(tǒng)風險控制，對計算機系統(tǒng)的項目立項、設計、開發(fā)、調試、運行、維修等全部過程實施嚴格管理。另外，郵政儲蓄在制定內控制度時，既不能脫離客觀條件，過分強調“嚴密、制約”，也不能過于粗糙、簡單，忽視科學性、嚴密性、制約性和有效性。二是要狠抓內控制度的貫徹落實，貫徹落實各項內控制度，關鍵在于建立一套執(zhí)行制度的監(jiān)督機制。為此，要大膽管理，秉公執(zhí)法，獎懲分明，不為私情，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。加大對資金案件的查處力度。對發(fā)現的資金案件要一查到底，分清責任，該處罰的要嚴肅處理，不能只講人情不講原則，領導要首先承擔領導責任。
3、完善郵政儲蓄內控運行機制。一是必須建立一個強有力的內部控制監(jiān)管部門，加強對郵儲各項經營活動的有效監(jiān)控。這不僅是穩(wěn)健經營的保證，也是減少和防止案件發(fā)生的根本措施。二是要加快內部組織機構改革，建立科學、嚴密、有效的統(tǒng)一領導，分級管理的組織控制體系，使郵政局內部各部門形成權責明確、相互牽制的統(tǒng)一體，改變過去因相互制衡機制欠缺而造成內控制度執(zhí)行不力的`情況。在業(yè)務操作層實行重點崗位重點管理。營業(yè)人員、支局長、財務會計等要建立人員輪換及強制休假制度。三是必須建立風險監(jiān)測預警機制。要把現代計算機技術應用到內部控制，建立起涵蓋郵儲各項業(yè)務前、后臺全過程的計算機輔助操作系統(tǒng)，通過程序編制，設定權限指令，控制違規(guī)操作，實現內部控制有效和“實時”監(jiān)控。
4、完善權力使用制約機制。要完善內部等級管理、分別授權的制度，營業(yè)員，綜合柜員，支局長分別授予不同的操作管理權限，以明確各自的職責范圍。各級業(yè)務主管部門要加強業(yè)務管理和業(yè)務指導監(jiān)督的職能，對營業(yè)網點不能只依靠支局長管理而放任自流。
5、強化稽核監(jiān)督�；吮O(jiān)督是內控機制中不和缺少又無法替代的一個重要環(huán)節(jié)，可以說，沒有健全完備的稽核監(jiān)督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。因此，郵政儲蓄要確立稽核工作的權威性地位，盡快構造一個具有獨立性、超脫性和超前性的現代化稽核監(jiān)督體系。同時，強化稽核重點，不斷改進稽核方法，對內控問題較多的儲蓄機構加大現場檢查頻率，增加現場檢查深度和力度。變目前存在的偏重于臨時性、特殊性、應付性稽核為經常性、制度性、規(guī)范性稽核，以補救為主的事后檢查為以預防為上的事前防范，爭取把問題消滅在萌芽狀態(tài)。
6、完善用人機制。要選擇業(yè)務素質較高，責任心強的人員充實到儲蓄崗位，加強人員的在崗培訓，使之能不斷適應業(yè)務發(fā)展變化的需要。
面對金融業(yè)此起彼伏的風險和郵儲創(chuàng)收的壓力，我們必須堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，把內控機制建設好并貫穿于業(yè)務經營的全過程，認真防范和化解金融風險，實現郵政儲蓄穩(wěn)健經營、健康發(fā)展。只有各環(huán)節(jié)都樹立起自我監(jiān)督意識、依法經營意識，將各環(huán)節(jié)的監(jiān)督防范措施有機地結合起來，消滅監(jiān)督失控的盲點，真正形成一道堅固的防線，才能有效地抵御資金安全風險，推動郵政金融的穩(wěn)步健康發(fā)展。
內控工作心得體會2
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部限制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了主動的作用。現將我行內控管理基本狀況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件改變，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終實行最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行依據支行教化月活動內容，全面深化開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、接著落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格根據相關制度要求，在柜員號運用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證明等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行狀況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬狀況。
四、主動開展今年的各項風險排查工作
依據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的'風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增加員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
依據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、依據《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、依據《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述狀況出現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、依據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、依據《關于加強對員工自辦業(yè)務和運用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過視察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位員工思想動態(tài)和行為改變。同時常常與每位員工進行溝通，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，激勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將接著高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
內控工作心得體會3
20xx年以來，結合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經驗，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經營有了更深刻的相識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感受和了解�，F將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特別的行業(yè)，特殊強調思想素養(yǎng)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠懇的人。做一名思想素養(yǎng)過硬的員工，才能時刻堅持根據業(yè)務流程操作，根據規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時、在操作細微環(huán)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細微環(huán)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠根據我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的`發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻比照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提示自己和身邊的同事，嚴格根據規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、仔細學習《員工違規(guī)積分管理方法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規(guī)的嚴峻性質，提高違規(guī)就要問責的相識。業(yè)務的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會愛護自己和他人，堅固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，愛護好自己，愛護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“敏捷”，因為自己的那點“小聰慧”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領導和同事們的剛好制止和教化，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當堅固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信念，不斷地學習和駕馭各項專業(yè)學問和技能，以飽滿的熱忱投入到新一年的工作中去。
內控工作心得體會4
20xx年以來，結合我行各項金融業(yè)務特點，我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經驗，使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經營有了更深刻的相識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感受和了解�，F將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特別的行業(yè)，特殊強調思想素養(yǎng)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠懇的人。做一名思想素養(yǎng)過硬的員工，才能時刻堅持根據業(yè)務流程操作，根據規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務時、在操作細微環(huán)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細微環(huán)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠根據我行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行業(yè)務流程，那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的`案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻比照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提示自己和身邊的同事，嚴格根據規(guī)章制度工作，嚴格執(zhí)行制度。
四、仔細學習《員工違規(guī)積分管理方法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規(guī)的嚴峻性質，提高違規(guī)就要問責的相識。業(yè)務的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會愛護自己和他人，堅固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，愛護好自己，愛護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“敏捷”，因為自己的那點“小聰慧”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度，幸虧領導和同事們的剛好制止和教化，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當堅固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立信念，不斷地學習和駕馭各項專業(yè)學問和技能，以飽滿的熱忱投入到新一年的工作中去。
內控工作心得體會5
自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內控合規(guī)工作心得體會3
20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的.規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據《關于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
內控工作心得體會6
同志們：
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的'實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!
內控工作心得體會7
4月28日，我行召開了20xx年內控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參與的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的相識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思索。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的.心靈深處引起了很大的振動，我深刻領悟了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特別的行業(yè)，特殊強調思想素養(yǎng)。要做一名合格的農行員工，首先我們要做一個正直誠懇的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素養(yǎng)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠懇的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓究竟。合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細微環(huán)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細微環(huán)節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。
經過數十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，假如每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠根據銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
內控工作心得體會8
通過全行綻開的內限制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的相識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的相識理解
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的須要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的須要，能為銀行創(chuàng)建價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消退于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的須要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展肯定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的.辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經驗過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的，只有根據各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有愛護自己和廣闊客戶的權益的實力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“閱歷”操作。其次，要樹立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部限制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持根據操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中擅長剛好提出對異樣業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問究竟。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營供應強有力的督查制約。
通過仔細學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增加了本人遵紀遵守法律的自覺性，激發(fā)了遵紀遵守法律的熱忱，提高了工作中的自律意識。我們廣闊職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀遵守法律，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力氣。
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