【精】客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)
總結(jié)是在某一特定時(shí)間段對學(xué)習(xí)和工作生活或其完成情況,包括取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)加以回顧和分析的書面材料,它可以促使我們思考,讓我們抽出時(shí)間寫寫總結(jié)吧。那么總結(jié)應(yīng)該包括什么內(nèi)容呢?以下是小編幫大家整理的客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié),歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)1
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們大家好:
豐收的20xx年已經(jīng)過去,迎來了充滿喜慶和吉祥的虎年.回顧這過去的一年工作,在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門主任的帶領(lǐng)下取得了豐厚的碩果,現(xiàn)我將20xx年度的工作及下一步工作計(jì)劃向各位領(lǐng)導(dǎo)及同事總結(jié)匯報(bào)如下:
我在重要客戶部工作,我的主要工作職責(zé)是:發(fā)展和保有大客戶及配合對E稅通的安裝及維護(hù),和對文化下鄉(xiāng)村村通工程的協(xié)調(diào)及配合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的設(shè)備調(diào)測,F(xiàn)我從以下幾個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)做出匯報(bào):
一、大客戶工作:
作為一名客戶經(jīng)理要時(shí)刻與自己所包大客戶單位進(jìn)行溝通,我堅(jiān)持公司所規(guī)定的'制度,對我所包的每個(gè)大客戶單位進(jìn)行每月一次的上門走訪,及時(shí)的了解客戶的所求,為客戶講解我公司的新政策和新業(yè)務(wù),及時(shí)的解決走訪時(shí)遇到的問題,我所包大客戶單位共*個(gè),共有固定電話*部、寬帶*部、小靈通*部,專線電路*條,光纖寬帶*條,每月話費(fèi)收入合計(jì)*萬余元,利用閑暇時(shí)間,對大客戶的溝通和保有起到了一定作用。并響應(yīng)市公司號召,每周一在主任帶領(lǐng)下認(rèn)真學(xué)習(xí)3G業(yè)務(wù),提高了對3G業(yè)務(wù)的新認(rèn)識,為下一步發(fā)展3G用戶打好基礎(chǔ)。
二、E稅通的安裝及維護(hù):
根據(jù)省公司與省地稅局有關(guān)文件精神,由地稅部門牽頭在全市開展了個(gè)人所得稅網(wǎng)上申報(bào)工作,申報(bào)軟件“E稅通”由我公司提供,配合同事對E稅通安裝及維護(hù),并對每個(gè)使用的企業(yè)收取每戶*元的通道業(yè)務(wù)使用費(fèi)。此軟件于6月份開始安裝、維護(hù)。全縣共分三批進(jìn)行了安裝。分別為第一批安裝*戶、第二批*戶、第三批*戶,較好的完成了市公司下達(dá)的安裝任務(wù)。到目前為止全縣共安裝E稅通*戶,并收取業(yè)務(wù)使用費(fèi)*元。為公司增加了可觀的收入。
三、業(yè)務(wù)發(fā)展:
1、按照公司要求完成了各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo),全年發(fā)展固話*部、寬帶*部、移網(wǎng)卡品*張,混合虛擬網(wǎng)*戶,光纖*戶,預(yù)存款總數(shù)達(dá)到*萬元左右。千元工程出賬達(dá)到*元,發(fā)展家+校*部,并對土地局的技防監(jiān)控調(diào)測成功,收取光纖使用費(fèi)*元。
2、與文化局合作的文化下鄉(xiāng)村村通工程,第一批共*用戶,城區(qū)*戶,都與各村支書聯(lián)系把設(shè)備安裝到位。能及時(shí)讓農(nóng)民受益,了解更多的農(nóng)業(yè)知識及黨的領(lǐng)導(dǎo)方針。
3、家+校
配合同事對學(xué)校37部家+校的更換及調(diào)測,又對其他中學(xué)的22部新裝家+校進(jìn)行線路布放及設(shè)備調(diào)測,受到了老師的一致好評。
四、工作中存在的不足:
1、工作不夠踏實(shí),不夠細(xì)心,沒有及時(shí)的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù)。
2、對業(yè)務(wù)知識了解不夠全面。
五、下步工作計(jì)劃:
1、繼續(xù)對大客戶工作的定期走訪、維系、營銷,杜絕大客戶的流失,并開發(fā)新的大客戶。
2、做好固網(wǎng)、移網(wǎng)的綜合營銷,使集團(tuán)客戶工作有新的發(fā)展。
3、繼續(xù)做好下一步技防工作,響應(yīng)政府號召,對各單位視頻進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)。
4、配合好對第四批E稅通安裝前的準(zhǔn)備工作,并及時(shí)的安裝到位和對第二批文化下鄉(xiāng)村村通工程做好充分的準(zhǔn)備工作。
5、嚴(yán)格要求、認(rèn)真負(fù)責(zé)作好自己的本職工作
6、我將在今后的工作中虛心學(xué)習(xí),勇于創(chuàng)新,再創(chuàng)佳績
以上報(bào)告,請領(lǐng)導(dǎo)和同事們評議,歡迎對我的工作多提寶貴意見。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)2
轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了2個(gè)月,雖然白駒過隙,可坐下來,靜靜地回憶,這2個(gè)月以來的工作,真是收獲頗多,感觸頗多。非常榮幸,有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn),這不僅是對我工作的認(rèn)可,更是對我個(gè)人的鞭策。
我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括,這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。
第一個(gè),循序漸進(jìn),有的放矢
客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)AUM500萬的客戶時(shí),我是沒有很大把握,而我心中有數(shù),我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0___年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候,我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級以上的客戶,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,竟然半年沒有任何變動(dòng),我感到非常的可惜,因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢,存上我行的7天通知存款,收益也是非?捎^的。
我聯(lián)系到客戶,客戶表示自己經(jīng)常外地,工作比較忙,無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn),我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,去的地方都比較偏遠(yuǎn),我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行,客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái),非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道,當(dāng)場自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財(cái),還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話,客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購買,雖然每次不多都是幾十萬左右,隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期,收益還不錯(cuò),慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購買了500萬理財(cái)產(chǎn)品,成為了我行的鉆石級客戶。從這位客戶的拓展上,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時(shí)很忙,尤其經(jīng)常出差的,不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購買,我們的產(chǎn)品很多,但是客戶知道的很少,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道,只有因勢利導(dǎo),循序漸進(jìn),有的放矢,才能為客戶所接納。
第二個(gè),以心相交,成其久遠(yuǎn)
作為客戶經(jīng)理來說,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化,建行的利益化。OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo),而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下,發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),顧客主要從事銷售工作,客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度,為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。
最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行,詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到徐州在我處購買了1000克實(shí)物金。客戶說,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,你也有任務(wù),你前面幫了我這么大的忙,我要在其他地方買了,我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶,還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營銷上,我發(fā)現(xiàn),其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品,更是一種社會(huì)關(guān)系,路人有難還出手相助,作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,我們靠什么取勝呢,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。
第三個(gè),善建者行,竭力者贏銀行
客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么,很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜,低柜,服務(wù)的.時(shí)間有限,服務(wù)的人數(shù)眾多,是大眾客戶,而我們呢是少而精的高端;蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),低柜在得知其要辦理支付電話,便把聯(lián)系方式留給了我,之后整理材料并遞交,當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn),客戶已經(jīng)辦理過,無奈我向客戶說明情況,這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理POS機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思,我覺得也沒什么,并且到店為其裝好電話,并演示了下。
客戶是做家具生意的,異地跨行匯款較多,當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》,我給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,客戶在我處辦理了金卡,并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財(cái),之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財(cái)。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),為客戶服務(wù)要有始有終,不能因?yàn)榉⻊?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,你為客戶盡力服務(wù),客戶是看在眼里記在心里的,對于有潛力的客戶,是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣,并且也是值得付出的,雖然這個(gè)過程比較長,但最后的結(jié)果是令人滿意的。
以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,我只是拋磚引玉,希望對大家有所幫助,謝謝!
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)3
20xx年對于我來說,應(yīng)該是忙碌、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來,幾乎每天都處于緊張和忙碌之中,先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響,很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度,需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置,選擇與之匹配的投資產(chǎn)品,重新分析制定規(guī)劃,盡量選擇較為保守的品種,比如貨幣基金、債券等;然后春節(jié)前后,宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象,一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住,要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作,在對市場進(jìn)行了綜合分析后,對各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對比,建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司,盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種,對于保守的客戶,也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資,這樣可以在保證資本安全的前提下,把握打盤上漲的幅度,收益較為穩(wěn)妥,這段時(shí)間的.工作既繁重有辛苦,既要參考很多資料和數(shù)據(jù),反復(fù)研究,又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn),得出的結(jié)論的理由,以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通,交流彼此對市場的看法;接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市,身處證券行業(yè),這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重,而且讓我在一次陷入矛盾之中:“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù),公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的,采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施,而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料,特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動(dòng),聽了老師對風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后,覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資,因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶;工作總結(jié)第四季度,市場通脹預(yù)期愈演愈烈,大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象,但個(gè)股依然活躍,新入市的客戶依然滿倉操作,并們有及時(shí)地調(diào)整倉位,一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大,建議客戶要控制好倉位,保留較大比例的帳戶資金,等待時(shí)機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料,分析對比,思考總結(jié)和交流溝通的工作,怎一個(gè)“忙”字了得?
也正是因?yàn)檫@一年來不同以往的忙碌,積累了更多的經(jīng)驗(yàn),督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識,了解更多類型的投資品種和市場,提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作,考取了cfp資格兩年多以來,漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理:
謙虛:只有保持謙虛的態(tài)度,才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西,使自己的知識和意念!靶隆。
嚴(yán)謹(jǐn):對各種產(chǎn)品和市場要認(rèn)真研究和分析,對不同客戶也要有更多的了解,才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通:面對公司任務(wù)和客戶利益,要積極對待,既不能逃避也不能推脫,盡量運(yùn)用自己的知識和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn),熱門思想?yún)R報(bào)只要肯花心思,是可以做到“雙贏”的。
誠懇:無論如何,只用誠心誠意為客戶著想,站在客戶的角度,作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的,也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。
長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作,也正因?yàn)槿绱,與很多客戶成為了知心朋友,今年的市場變化更為豐富,很慶幸自己幾年前就參加了金融理財(cái)師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),較早的對國際金融市場有了些了解,在進(jìn)行分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用,被客戶非常認(rèn)可和贊同,使他們對這一年來的投資成績非常滿意,我們之間的友情加深了,對我也更加信賴,因此,讓我非常感激,相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)!
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)4
時(shí)光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,20xx年已經(jīng)成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑,有淚水,有成長,有不足,細(xì)細(xì)想來,感慨頗深,在新的一年緩緩開啟時(shí),有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡單總結(jié),這樣才能輕裝上陣,在20xx年奮勇爭先。
20xx年注定是不平凡的一年,在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下,我行立足自身特點(diǎn),恪守了守土有責(zé),銳意進(jìn)取的責(zé)任,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛,勇于開拓的精神,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo),完美收官的成果。在這一過程中,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以下幾方面:
一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識,不斷提升自身綜合素質(zhì)
在前三季度,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí),堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,提高自身合規(guī)的操作意識;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求,在管理中求生存,在競爭中求發(fā)展。
為此,我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍。
四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識,對我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應(yīng),但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。
只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大,更為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱,所以它的產(chǎn)品很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。
二、堅(jiān)持客戶為中心,做好服務(wù)工作
在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),堅(jiān)持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識,投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù),面對客戶;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。
1、建立客戶信息庫,對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理,建立和維護(hù)客戶檔案信息,以高效優(yōu)質(zhì)地工作。
2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系,在同業(yè)競爭中,勤勞是一大殺傷性武器,很多的企業(yè)或者客戶,如果能夠經(jīng)?匆娔,會(huì)對你產(chǎn)生信任,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候,一般會(huì)幫客戶送送回單,多去單位了解情況,在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。
3、做好存款營銷工作。
在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,每到月底便是攬存大戰(zhàn),在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),所以在在挖掘客戶源上狠下功失,才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有:
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。
二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。
為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性,那么在關(guān)鍵時(shí)刻,客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中,我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主,但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷,也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛,提高授信額度,以此來提高新增貸款。
三、嚴(yán)于律己,樹立良好形象,把控風(fēng)險(xiǎn),營造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成,便會(huì)送禮,而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,面對這些,覺得都必須從兩方面來做。
首先,自己一定要嚴(yán)于律己,潔身自好,保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,樹立良好正直的形象,不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng);另一方面,我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā),把控風(fēng)險(xiǎn),耐心跟客戶解釋,如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍,即便迫于發(fā)展壓力,也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的`,唯有這樣,才能營造平安金融,我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是支行對外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,樹立集體觀念。
年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官。
2、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量。
一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,業(yè)務(wù)技能,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營銷力度,做好貸款工作。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)5
一、實(shí)施客戶經(jīng)理制的必要性
。ㄒ唬⿲(shí)施客戶經(jīng)理制是改變銀行傳統(tǒng)模式的需要。由于長期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響,銀行內(nèi)部部門設(shè)置延襲官商機(jī)構(gòu)設(shè)置,服務(wù)體系的設(shè)置是以銀行為中心,內(nèi)部各部門相對獨(dú)立性強(qiáng)。客戶到銀行辦理不同種類的業(yè)務(wù)時(shí),需到不同部門、不同柜臺(tái)辦理,柜臺(tái)的隔閡和各部門間互相推諉、扯皮現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生,造成了銀行的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的要求。推行客戶經(jīng)理制,有利于改變銀行單一傳統(tǒng)的服務(wù)模式。
。ǘ⿲(shí)施客戶經(jīng)理制是商銀行競爭日趨激烈情況下,客戶對金融產(chǎn)品多元化的需要,隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿(mào)易組織的加入,競爭日趨激烈,而銀行間競爭的焦點(diǎn)就是爭奪優(yōu)質(zhì)客戶,加之近年來,經(jīng)濟(jì)發(fā)展是客戶對產(chǎn)評需求成多元化趨勢,銀行的服務(wù)、產(chǎn)品營銷顯得越發(fā)重要,而銀行的創(chuàng)新和發(fā)展也要求銀行必須推出客戶經(jīng)理制,方能向客戶提供全方位金融服務(wù)。
二、目前客戶經(jīng)理制實(shí)施中存在的問題
。ㄒ唬┛蛻艚(jīng)理的運(yùn)行機(jī)制還需進(jìn)一步完善。鑒于目前客戶經(jīng)理還未脫離按專業(yè)設(shè)置的現(xiàn)實(shí),客戶經(jīng)理分散在各個(gè)專業(yè),各個(gè)部門,依然存在各負(fù)其責(zé),各行其是的現(xiàn)象。所以,客觀上很難實(shí)行緊密型管理,且目前客戶經(jīng)理沒有一定的業(yè)務(wù)處置權(quán),在解決客戶需求方面,增加了內(nèi)部協(xié)調(diào)的難度。長期以來,各相對獨(dú)立的部門只注重自身業(yè)務(wù)的發(fā)展,忽略了銀行整體經(jīng)營效益的發(fā)揮,無法從整體上贏得客戶,多頭服務(wù),低效服務(wù),即浪費(fèi)資源,也不利于商業(yè)銀行整體優(yōu)勢和效益的發(fā)揮。
(二)客戶經(jīng)理的工作職責(zé)不夠明確,職能單一,沒有有效發(fā)揮客戶經(jīng)理的最大能效。客戶經(jīng)理的工作指責(zé)概括地說是對外代表銀行,對內(nèi)代表客戶?蛻艚(jīng)理的主要職能是在市場中發(fā)展新客戶,維系原有的客戶關(guān)系,將銀行的各種產(chǎn)品與服務(wù)介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關(guān)問題的對策。與此同時(shí),客戶經(jīng)理要收集銀行開展業(yè)務(wù)所需的客戶信息,并及時(shí)傳遞到相關(guān)部門。而且目前我們大部分客戶經(jīng)理職能單一,各干其事,缺乏溝通,并未走出傳統(tǒng)專業(yè)外勤的模式,沒有真正體現(xiàn)客戶經(jīng)理一體化的服務(wù)優(yōu)勢。工作僅局限于“公關(guān)”層面,未能結(jié)合客戶的不同需求特點(diǎn)找準(zhǔn)切入點(diǎn),進(jìn)而全面營銷銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。加之銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不盡合理,職責(zé)劃分過細(xì)也使得客戶經(jīng)理的工作無所適從。
。ㄈ┛蛻艚(jīng)理的選拔缺乏科學(xué)的資格認(rèn)證體系。各行在實(shí)施客戶經(jīng)理制中,招聘客戶經(jīng)理沒有科學(xué)完整的選拔考核辦法。聘用的客戶經(jīng)理大部分是過去的信貸員和公存員。缺乏應(yīng)有的專業(yè)崗位培訓(xùn)和系統(tǒng)的文化知識和專業(yè)知識學(xué)習(xí),致使選拔的客戶經(jīng)理素質(zhì)不高,知識單一,不能適應(yīng)市場和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,表現(xiàn)為市場營銷能力不強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力差,對市場、對行業(yè)、對客戶的切入點(diǎn)把握不準(zhǔn),導(dǎo)致市場丟失、業(yè)務(wù)丟失,嚴(yán)重阻礙了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。
。ㄋ模┛蛻艚(jīng)理責(zé)權(quán)利脫節(jié)。各行在客戶經(jīng)理試行中,按照商業(yè)銀行經(jīng)營管理要求,盡管制定了相關(guān)工作職責(zé),但多數(shù)是定性任務(wù),沒有詳細(xì)的定量指標(biāo)和明確的`工作目標(biāo),缺乏相應(yīng)的獎(jiǎng)罰措施,日常工作主要靠責(zé)任心和自覺性,責(zé)權(quán)利嚴(yán)重脫節(jié),不能很好調(diào)動(dòng)廣大客戶經(jīng)理的積極性,起不到激勵(lì)的作用。
三、推進(jìn)和完善客戶經(jīng)理制的途徑
。ㄒ唬┩菩锌蛻艚(jīng)理的目標(biāo)推行客戶經(jīng)理的目標(biāo)是除辦理過去的公存、信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外,最主要的是把工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到業(yè)務(wù)營銷,大力開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域上來,把機(jī)制和業(yè)務(wù)兩者靈活結(jié)合起來,使之達(dá)到策劃、傳導(dǎo)、組織、操作的目標(biāo)。策劃就是謀劃,設(shè)計(jì)工作規(guī)劃;傳導(dǎo)就是把銀行的思路和思想傳達(dá)給客戶,再把客戶的思想反饋給銀行,起到中間橋梁的作用;組織是客戶經(jīng)理部從全行的角度出發(fā),組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)的宣傳及各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)營銷,從而達(dá)到全行整體上下聯(lián)動(dòng);操作是客戶經(jīng)理自身業(yè)務(wù)的具體化。
(二)明確推進(jìn)客戶經(jīng)理的任務(wù)
1、分析研究市場,加強(qiáng)對客戶的研究,將客戶劃分為若干服務(wù)對象,針對不同需求,提供特定服務(wù)。
2、積極開展公關(guān)活動(dòng),充分利用銀行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,向客戶宣傳金融法規(guī)、政策、制度以及本行經(jīng)營的業(yè)務(wù)項(xiàng)目、金融產(chǎn)品等,為客戶提供各項(xiàng)咨詢服務(wù)及理財(cái)服務(wù)。
3、根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,客觀、公正地評價(jià)客戶等級,不斷調(diào)整服務(wù)措施。
4、收集、傳遞和反饋客戶信息,根據(jù)客戶的需要和業(yè)務(wù)的發(fā)展,協(xié)調(diào)本行各部門為客戶提供全方位金融服務(wù)。
5、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),注重對客戶的日常監(jiān)管,主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營行為等,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)?蛻艚(jīng)理在完成行內(nèi)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)和業(yè)務(wù)指標(biāo)時(shí),應(yīng)充分發(fā)揮其主觀能動(dòng)性,通過調(diào)查分析創(chuàng)造性地發(fā)揮自身優(yōu)勢。在為客戶提供服務(wù)和推介營銷金融業(yè)務(wù)品種的工作過程中,要善于將銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品、新技術(shù)手段與客戶服務(wù)相結(jié)合,針對性的提供個(gè)人理財(cái)方案和公司理財(cái)方案,根據(jù)客戶的需求目標(biāo)、資金情況、投資意向等,量體裁衣、對癥下葯、組合不同的理財(cái)方案,這是客戶經(jīng)理拓展業(yè)務(wù),做好對客戶綜合服務(wù)的關(guān)鍵所在。
。ㄈ┛蛻艚(jīng)理制的操作方法和程序客戶經(jīng)理部是通過建立和完善客戶經(jīng)理制,來達(dá)到競爭優(yōu)質(zhì)客戶,實(shí)現(xiàn)以市場營銷和客戶關(guān)系管理為主的經(jīng)營新機(jī)制,從而達(dá)到提高經(jīng)營效益的目的。
1、制定具體落實(shí)措施。在推行客戶經(jīng)理制過程中,要制定出相應(yīng)的管理考核辦法,對客戶經(jīng)理在人力、物力、財(cái)力等方面予以傾斜,并在辦公條件、車輛、通訊設(shè)備上優(yōu)先安排解決。客戶經(jīng)理有一定范圍的公關(guān)費(fèi)用支取權(quán),明確規(guī)定對工作成績突出的客戶經(jīng)理在物資、精神等方面的優(yōu)待。
2、合理的設(shè)置和配置客戶經(jīng)理。設(shè)置配備客戶經(jīng)理要按照集約化經(jīng)營的原則和分級設(shè)置、合理配備的原則,不受區(qū)域和專業(yè)的限制,不同層次客戶經(jīng)理部配備不同等級的客戶經(jīng)理?蛻艚(jīng)理按照自身工作能力和業(yè)績大小劃分為高級、中級、初級等若干等級,不同層次、不同等級的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同等級的客戶和享受不同的權(quán)利和待遇,客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)視客戶的不同情況逐人而定。
3、做好客戶細(xì)分工作a按照客戶性質(zhì)的不同分為公司業(yè)務(wù)客戶和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶;b根據(jù)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)營方式及組織構(gòu)架的不同細(xì)分為系統(tǒng)行業(yè)客戶和獨(dú)立企業(yè)客戶;c按照獨(dú)立企業(yè)客戶的信用等級不同劃分為優(yōu)質(zhì)客戶、一般客戶和劣質(zhì)客戶;按照個(gè)人業(yè)務(wù)客戶辦理業(yè)務(wù)規(guī)模的大小將其劃分為大客戶、中客戶和小客戶。在對客戶分類的基礎(chǔ)上,按照客戶規(guī)模大小,客戶經(jīng)理主管部門要制定客戶經(jīng)理年度工作目標(biāo),簽定責(zé)任書,按季考核獎(jiǎng)懲。
(四)加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)
1、公開招聘、競爭上崗。通過引入競爭機(jī)制,將那些熱愛金融事業(yè),政治素質(zhì)較高、政治水平、業(yè)務(wù)水平和敬業(yè)精神強(qiáng)的員工聘任到客戶經(jīng)理崗位上,并在福利待遇、工作環(huán)境等方面為其創(chuàng)造寬松環(huán)境。具體實(shí)施中建立客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入和退出機(jī)制,按照“公開招聘,擇優(yōu)聘任,動(dòng)態(tài)管理”的原則,公開客戶經(jīng)理應(yīng)具備的任職資格和條件,在行內(nèi)實(shí)行公開招聘,競聘上崗,使客戶經(jīng)理優(yōu)勝劣汰,確保留下來的不是資歷最老的、不是學(xué)歷最高的,而永遠(yuǎn)是在市場考驗(yàn)下最優(yōu)秀的。
2、加強(qiáng)考核、評價(jià)、獎(jiǎng)懲。建立客戶經(jīng)理工作業(yè)務(wù)考核評價(jià)辦法,制定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施?蛻艚(jīng)理工資、資金與任務(wù)完成情況掛鉤,實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。對任期內(nèi)完成考核任務(wù)的給予精神和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì),對完不成任務(wù)的予以處罰?捎靡欢ǖ膶S没穑糜讵(jiǎng)勵(lì)為銀行作出突出貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理,為有識之士搭建一個(gè)施展才華的平臺(tái),用一種新型的激勵(lì)機(jī)制使優(yōu)秀人才脫穎而出,仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法,以具體的個(gè)人業(yè)績作為準(zhǔn)則,客觀、公正地進(jìn)行考核評價(jià)。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高客戶經(jīng)理素質(zhì)。一是要有高度的責(zé)任感和職業(yè)道德;二是應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平;三是機(jī)智靈敏,善于分析和發(fā)現(xiàn)問題;四是要具有較強(qiáng)的攻關(guān)、協(xié)調(diào)能力和克服困難的勇氣。為此,要結(jié)合客戶經(jīng)理工作實(shí)際,有針對性的定期或不定期進(jìn)行崗位培訓(xùn),以保證客戶經(jīng)理對金融產(chǎn)品深入了解和知識更新,更好地適應(yīng)本崗位工作需要,增加客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),加強(qiáng)梯次培訓(xùn)力度,有目的性地選擇或布置調(diào)研提綱,以增強(qiáng)客戶經(jīng)理對市場的了解和提高對問題的分析能力。在這一點(diǎn)上,美國大通銀行、花旗銀行及其他商業(yè)銀行不惜重金每年按照客戶經(jīng)理以25%的工作時(shí)間進(jìn)行培訓(xùn)和海外封閉式學(xué)習(xí)給我們提供了良好的借鑒。
4、完善客戶經(jīng)理制,實(shí)行一崗多能的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,客戶對金融服務(wù)的要求會(huì)越來越高,客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行與客戶的紐帶就必須熟悉銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和政策,來滿足客戶多方面的需求。對于每一個(gè)客戶經(jīng)理來說,工作中既要抓存款營銷,信貸營銷,又要抓收貸收息,抓新業(yè)務(wù)開拓,真正體現(xiàn)出“外邊一把抓,回來再分家”。
5、實(shí)行客戶經(jīng)理等級制。對各類客戶經(jīng)理按照高中初三級進(jìn)地設(shè)置,實(shí)行等級管理。高級客戶經(jīng)理就可在財(cái)務(wù)管理制度允許的范圍內(nèi)獲得一定的營銷費(fèi)用,營銷費(fèi)用按客戶經(jīng)理所管客戶貢獻(xiàn)額的一定比例提取,用于客戶營銷的必要開支。也可有權(quán)要求各有關(guān)業(yè)務(wù)部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時(shí)予以答復(fù)或批示。從而保證客戶經(jīng)理制的順利實(shí)施,并取得良好的效果。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)6
20xx年1月,我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,成為了###支行的一員。時(shí)光荏苒,轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里,我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道,進(jìn)入角色,漸入佳境?梢哉f,這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng),更重要的是,我對自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自己的上半年工作進(jìn)行一個(gè)簡要的總結(jié):
一、 工作方面
。ㄒ唬┤粘9ぷ
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,所以我不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維護(hù)好老客戶,挖潛新客戶。
首先是用好各種工具,包括PCRM系統(tǒng)的使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會(huì)進(jìn)行二次營銷。
再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是###的新人,對客戶需要一個(gè)熟悉的過程,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會(huì),也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中
發(fā)掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,從##銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外,我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號,貴賓客戶資料的電子版登記等等。
。ǘI銷業(yè)績
在20xx年上半年,###支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們在基金、理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭=刂?月底,我行共銷售基金###萬元,完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)###萬元(3月末)。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),我行與中國##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng),最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,抵押登記后放款)。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng),成功地舉辦了走進(jìn)##公司,走進(jìn)中國##大學(xué)等一系列活動(dòng),取得了良好的效果。
二、 學(xué)習(xí)方面
。ㄒ唬┤粘W(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài),學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
。ǘ┡嘤(xùn)考試
在20xx年上半年,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,包括:基金銷售從業(yè)資格考試;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的`個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn);支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨
公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲(chǔ)備和層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識,并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策,看到了#行發(fā)展的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,現(xiàn)有之客戶資源,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會(huì)。第三,有些工作做之不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入,針對以上突出之問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。第二,在做好本職工作之同時(shí),積極營銷,更新觀念,爭取以良好之心態(tài)和責(zé)任心,做出較好之業(yè)績回報(bào)招行。第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭做好銀行工作。
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20xx年x月x日
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)7
時(shí)間猶如白駒過隙,在不經(jīng)意間就吹黃了綠葉,掉落了春花,轉(zhuǎn)眼一晃,又是一年了。對于身處現(xiàn)階段的華潤銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,感觸就更大了。
一、20xx年業(yè)績匯總:
今年以來,本人管理客戶總資產(chǎn)00萬,新增00,資產(chǎn)年日均00萬,資產(chǎn)年日均新增00萬,儲(chǔ)蓄年日均000萬新增000萬;有效客戶數(shù)新增000位;貸款發(fā)放量000萬。
二、客戶維護(hù)
這一年來,我在工作中緊跟分行的活動(dòng)方案及領(lǐng)導(dǎo)的步伐, 圍繞最基本的工作重點(diǎn)——開拓客戶, 盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,針對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
三、客戶開拓
(1)客戶轉(zhuǎn)介紹:本人名下的有00位客戶均為客戶轉(zhuǎn)介紹,并成為我行有效客戶。只要客戶認(rèn)可我們銀行,認(rèn)可我,便向客戶開口提出,讓客戶轉(zhuǎn)介紹身邊的朋友到我行開戶,是較為容易的。而且提升他們成為新的有效客戶也非常有效果,客戶身邊的圈子就是我的目標(biāo)。
(2)聯(lián)合小區(qū)舉辦活動(dòng):堅(jiān)持個(gè)性化服務(wù)的宗旨,讓客戶感覺得到升華。如我們中秋節(jié)在小區(qū)做的大型晚會(huì)活動(dòng),也贏得客戶的認(rèn)同,我們沒有過多的宣傳,反而是與客戶一起歡度節(jié)日,與鄰居們一起互動(dòng),邀請小區(qū)業(yè)主多才多藝的表演,大家歡聚一堂,深得客戶的民心。自然客戶對我們銀行的感覺再次認(rèn)同。
我們每一場的活動(dòng),每一次的現(xiàn)身,都要給周邊鄰居與客戶一個(gè)不一樣的形象。讓其對我們充滿好奇,喜歡我們。這就是我們的龍崗支行的特別!
四、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的'開展工作。
客戶選擇不同的銀行,同業(yè)競爭更加激烈,在業(yè)務(wù)開展上,如果要做到我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動(dòng)態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,讓客戶的資產(chǎn)增值,自從秀姐入職,便是我學(xué)習(xí)的榜樣,她對市場靈敏度,帶領(lǐng)我們一同進(jìn)步,從而讓我們與客戶的話題不僅僅限于理財(cái)產(chǎn)品,開拓到資本市場的投資,讓我們的專業(yè)水平得到發(fā)揮,為客戶資產(chǎn)合理配置,增加收益。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)8
回顧過去一年的工作,這三百多天是在緊張,忙碌中度過的。一年來,我實(shí)踐了自己初回集團(tuán)客戶部時(shí)的諾言,那就是:努力完成每月的任務(wù),與同事同甘共苦,共同進(jìn)步。在移動(dòng)和電信咄咄逼人的態(tài)勢下,我們的寬帶和二G 三G 業(yè)務(wù)仍呈良好的.上趨態(tài)勢。
客戶經(jīng)理是集團(tuán)客戶和個(gè)人大客戶服務(wù)的主要提供者,也是聯(lián)通公司對外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體,客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點(diǎn)。在20xx年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營銷體系,實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展,加快改進(jìn)服務(wù)的步伐,全面優(yōu)化營銷體系,推動(dòng)中心完成全年的營銷指標(biāo).。
20xx年,我們?nèi)匀粦?yīng)該以客戶需求為中心,緊抓客戶現(xiàn)實(shí)需求,挖掘潛在需求,樹立合作雙贏和拓展?fàn)I銷的理念,提升客戶價(jià)值,為大客戶提供個(gè)性化差異化服務(wù)以及定制化方案。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn),全面提升大客戶服務(wù)水平。提高大客戶滿意度和忠誠度,努力保持句容大客戶持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務(wù)收入方面:要盡力控制因競爭性因素造成的客戶流失,要通過組合營銷保存量,發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量,
反搶對方業(yè)務(wù)量,有針對性實(shí)施組合營銷,合作困綁,增量優(yōu)惠等多種營銷策略。營銷工作方面:我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù),要抓行業(yè)龍頭,通過黨政軍行業(yè)和政務(wù)網(wǎng),和煙草連鎖,道路監(jiān)控和金融保險(xiǎn)證券業(yè)的銀行網(wǎng)絡(luò)升級,備份提速來做好寬帶的營銷工作,同時(shí)關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤。隊(duì)伍建設(shè)和基礎(chǔ)工作方面:要著重做好員工隊(duì)伍素質(zhì)的提升工作,加強(qiáng)培訓(xùn)和考試,要加快提高客戶經(jīng)理應(yīng)對市場競爭的水平和能力,要加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),調(diào)動(dòng)每一位員工的積極性,經(jīng)常為客戶經(jīng)理提供學(xué)習(xí)交流溝通的平臺(tái),要加強(qiáng)績效管理考核工作,加強(qiáng)對業(yè)務(wù)收入,保有率,流失率及用戶滿意度的考核,不斷完善績效考核辦法,并加強(qiáng)與員工的溝通,要加強(qiáng)渠道建設(shè),進(jìn)行有針對性的派單式營銷,并進(jìn)行詳細(xì)的分析的效果評估。
20xx年即將到來,雖然我們面臨著更加嚴(yán)竣的挑戰(zhàn),但我將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)定信念,團(tuán)結(jié)拼搏,開拓創(chuàng)新,為創(chuàng)造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績貢獻(xiàn)自己的力量。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)9
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的.微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,按時(shí)清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
結(jié)合“掃雷工程”、強(qiáng)化內(nèi)控管理:
今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”,對我們營業(yè)部來說是壞事,更是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長室對營業(yè)部工作重視和關(guān)心。營業(yè)部以此為契機(jī),對各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面梳理,強(qiáng)化內(nèi)部管理。
1、思想重視加強(qiáng)管理主任室一班人以身作則,身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學(xué)制度,學(xué)操作流程。做執(zhí)行制度的模范,為員工樹榜樣。內(nèi)勤主任何君對于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎,總是認(rèn)真核實(shí)授權(quán)。
2、加強(qiáng)對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動(dòng)的內(nèi)容原原本本地傳達(dá)到每一位員工,做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導(dǎo)員工主動(dòng)配合自查自糾、排除隱患。
3、檢查監(jiān)督到位認(rèn)真對照“掃雷、上等級”要求,總會(huì)計(jì)和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落,發(fā)現(xiàn)的問題限定及時(shí)整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”,促進(jìn)員工按制度規(guī)范化操作。今年?duì)I部人員變動(dòng)比較頻繁,但檢查監(jiān)督交接都能及時(shí)跟上確保了安全過渡。
4、重視安全防范工作“三防一!惫ぷ鞒Wゲ恍福陼(huì)必講,堅(jiān)持“超前防范,確保安全”的指導(dǎo)思想,加大銀企對賬的力度,對賬單回收率達(dá)86%。通過一系列措施和工作的開展,營業(yè)部核算質(zhì)量大幅提高,出現(xiàn)了連續(xù)三個(gè)月全營業(yè)部無差錯(cuò)的好情況,全年無經(jīng)濟(jì)案件安全事故。
經(jīng)過一年努力,目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩,全體人員一盤棋、團(tuán)結(jié)協(xié)作好情景,干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信,營業(yè)部在行黨委、行長室的關(guān)心和支持下,經(jīng)全體員工共同努力,營業(yè)部會(huì)向著一個(gè)更光輝燦爛的明天前進(jìn)!
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)10
XX年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭取一份工……
XX年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的 241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的'話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動(dòng)態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在XX年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)11
時(shí)光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的投資客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下:
一、工作收獲
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的`理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?蛻艚(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
三、存在的問題
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬⿲W(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
。ǘ⿲ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
。ㄈ┳龅侥_踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說,在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)12
時(shí)間飛轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)眼間20xx年即將逝去,即將迎來20xx年;仡欉@一年來的工作,在積極配合專賣管理員、送貨員、電訪員同時(shí),也扎實(shí)做好轄區(qū)的業(yè)務(wù)訪銷工作,使卷煙銷售實(shí)現(xiàn)合理定量前后的平穩(wěn)過度,基本完成各項(xiàng)考核指標(biāo)。在工作中我深深體會(huì)到作為一名合格的客戶經(jīng)理除了應(yīng)具備最基本的素質(zhì)和能力以外,還必須不斷的學(xué)習(xí),在工作中不斷的充實(shí)自己?蛻艚(jīng)理的工作不是簡單的拜訪、推銷和產(chǎn)品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導(dǎo)客戶卷煙經(jīng)營,對新品牌進(jìn)行培育本文。更重要的是要有對市場的敏感度,要逐漸加強(qiáng)對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售過程中產(chǎn)生的問題和矛盾。
一、除此之外,我也認(rèn)識到作為一名合格的客戶經(jīng)理,做好以下方面對我的重要性:
1、敬業(yè)愛崗,視單位為我家
在抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,充實(shí)頭腦,提高工作技能的同時(shí),我更注重與同事們之間保持一種親密的關(guān)系,而一個(gè)人的成績也不僅是靠一個(gè)人就能取得的,每個(gè)人實(shí)際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán),哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好,所以與同事們之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的,不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅,都與我的所謂成績密不可分,而我作為集體的一員,單位效益的好壞直接影響到我的既得利益,對此我有切身體會(huì),而單位要想有好的效益,又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無關(guān)系,所以我在單位就像在自己家里一樣,就像為家里人做事一樣,認(rèn)真負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽,為我在工作中能取得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關(guān)系。
2、加強(qiáng)溝通,維護(hù)客戶利益
作為煙草公司的客戶經(jīng)理,同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了,沒有他們的支持,我所做的一切全是無用功,通過兩年多的磨合,我同他們之間建立了牢不可破的親情關(guān)系。因此我必須把他們的利益放在第一位,設(shè)身處地為他們的利益著想,這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶,把我們作為商品的第一供應(yīng)商,自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊,更好地保護(hù)好消費(fèi)者身體健康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí),無形中也為公司創(chuàng)造了效益,在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端,為公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。
進(jìn)入20xx年,我同卷煙經(jīng)營戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段,我對他們可說是已經(jīng)非常熟悉了,誰最愛賣什么樣的卷煙,誰最愛老品牌,誰最愛新品牌,誰幾天該補(bǔ)一次貨等,我都了如指掌,對于他們提出的一些問題我也能夠及時(shí)處理并提供幫助。對于個(gè)性化服務(wù),我更是駕輕就熟,運(yùn)用自如,我把自己的手機(jī)號給每個(gè)經(jīng)銷戶都留了一份,他們誰有問題可以隨時(shí)同我聯(lián)系,對于該補(bǔ)倉而未補(bǔ)的情況,我也會(huì)打電話過去或親自登門去提醒一下,他們對此都非常感謝,把我當(dāng)成知心人,有什么事全對我說,而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有,斷檔卷煙一定會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由,F(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限,消費(fèi)水平也較城市低很多,加上外出務(wù)工人員較多,所以五類卷煙在農(nóng)村這塊市場的消費(fèi)需求比較大,而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效,因此,五類卷煙的生產(chǎn)量極小,根本無法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過程中,就有很多經(jīng)銷戶、普通消費(fèi)者問到這個(gè)問題,問為什么沒有五類卷煙,我對他們提出的問題一一答復(fù),不論時(shí)間再晚都會(huì)解釋清楚每個(gè)問題,真到他們滿意為止,這些東西看來是微不足道的小事,實(shí)際上并不盡然,雖然多費(fèi)些口舌,但對于他們來說卻是一種信息的傳達(dá),使他們增加了對我、對煙草公司的信任度,不解釋清楚的話,他會(huì)認(rèn)為是煙草公司故意不給他煙,斷他的財(cái)路,他就會(huì)轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源,對于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。
由于我與經(jīng)銷戶的溝通,他們都非常理解和支持我的工作,這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺,他們向我反饋了很多有價(jià)值的需求信息,更有經(jīng)銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙,認(rèn)為通過我給他訂的卷煙才貨真價(jià)實(shí)。
3、走訪客戶,積極和客戶進(jìn)行有效溝通
有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎(chǔ)上,結(jié)合自己的工作目標(biāo),通過合理的方式和豐富的工作經(jīng)驗(yàn),達(dá)到自己所期望的目的?蛻艚(jīng)理可以通過有效的溝通增進(jìn)對客戶的了解,同時(shí)也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意,進(jìn)而增進(jìn)與客戶之間的客情關(guān)系。良好的客情關(guān)系的回報(bào)就是得到廣大客戶的衷心支持,最終獲得良好的市場效益。
客戶是企業(yè)的上帝,這是一條亙古不變的法則,如何更好的為客戶服務(wù),是擺在我們面前的一個(gè)課題?蛻艚(jīng)理是煙草商業(yè)企業(yè)的一線人員,是最了解客戶信息、也是最熟悉市場的一個(gè)平臺(tái)。一個(gè)合格的客戶經(jīng)理應(yīng)善于充分利用自身優(yōu)勢,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供第一手資料,向客戶傳遞行業(yè)信息,維護(hù)企業(yè)的利益的同時(shí)利用自身業(yè)務(wù)能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的,改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異,這是無法改變的事實(shí)。在對客戶的工作過程中我們也許會(huì)遇到各種各樣的困難,但我相信態(tài)度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業(yè)服務(wù)理念,只要把企業(yè)的利益和客戶的需求時(shí)刻牢記,我們將從成功走向輝煌!
4、樂觀自信,養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提,有了自信才有取得成功的可能性,而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度,視工作為快樂、享受,必然會(huì)得到工作給你帶來的最大回報(bào)。
自從進(jìn)入煙草公司以來,我對于領(lǐng)導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都持自信和樂觀的心態(tài):別人能完成的我也能完成,他們能做好的`我也同樣做得出色,我并不比他們差。對于每月的任務(wù)指標(biāo),由于我對于經(jīng)銷戶的真情實(shí)感及他們的大力支持,我完全有把握很好地完成,事實(shí)也果真如此,這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂,我的快樂正是來自于低起點(diǎn)的目標(biāo)定位,這樣的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個(gè)個(gè)的目標(biāo),而正是一個(gè)個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果,也使我從中得到更大的樂趣,使我懂得在工作中一定要有自己實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn),哪怕它與實(shí)際目標(biāo)有一定差距,那也沒什么,先把它實(shí)現(xiàn)了吧,然后再做其他的,這樣就是在享受工作了,而不會(huì)感到它帶給你的壓力,你就會(huì)更加熱愛自己的工作,也會(huì)干出更多的成績。因此保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績的保證。
二、工作中遇到的困難
1、卷煙供貨服務(wù)成零售戶訴求焦點(diǎn)。卷煙需求基本得不到滿足,貨源滿意度持續(xù)下降,供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數(shù)零售戶滿意。
2、柜臺(tái)的陳列、卷煙品種的擺放,價(jià)格標(biāo)簽的維護(hù),少數(shù)零售戶仍然無法到位。
3、部分零售戶的培育度不夠,在管理上沒有給予足夠的關(guān)注和重視。
4、卷煙預(yù)測工作準(zhǔn)確率偏低,服務(wù)客戶的能力有待加強(qiáng)。
5、卷煙品牌培育工作能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
三、今后的工作計(jì)劃
1、面對工作中遇到的困難,用適當(dāng)?shù)姆椒右越鉀Q。
2、密切注意合理定量后卷煙市場的動(dòng)態(tài),重點(diǎn)走訪農(nóng)貿(mào)市場與綜合市場。
3、進(jìn)一步做好電子結(jié)算工作,提醒卷煙零售戶主動(dòng)訂貨,使得電子結(jié)算率和訂單成功率能夠上一個(gè)新臺(tái)階。
4、做好零售戶的卷煙標(biāo)價(jià)簽的更換工作。目前零售戶的卷煙標(biāo)價(jià)簽破舊現(xiàn)象較嚴(yán)重,在下月的訪銷中,需要及時(shí)更新。
5、100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發(fā)放工作,將投訴電話不干膠粘貼在零售戶營業(yè)場所明顯位置。
6、關(guān)注零售戶的銷量波動(dòng)情況。對卷煙銷量波動(dòng)較大的零售戶,及時(shí)溝通,并及時(shí)與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系。
最后對于今后的工作,我更應(yīng)該明白態(tài)度決定一切的道理,只要你努力了,你終究會(huì)得到回報(bào),成績只代表過去,這點(diǎn)成績的取得有我的辛勤和汗水,更離不開同志們的協(xié)助以及經(jīng)銷戶的大力配合,這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成績,但是和先進(jìn)同志相比還是有很大差距,還有努力的余地。因此,我會(huì)在新的一年里以此為新的起點(diǎn),去開拓更燦爛輝煌的局面。20xx年即將過去,對于之前的不足我將更加努力改進(jìn),展望新的一年,我將用更加勤奮的態(tài)度去面對一切難題。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)13
20xx年過去了一半,回首這半年里的工作、生活,有很多需要記錄的東西。進(jìn)入公司到現(xiàn)在已經(jīng)兩年半多的時(shí)間,過去的一年多里,通過各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)懷和指導(dǎo)下,不僅監(jiān)理業(yè)務(wù)能力有了長足的發(fā)展,個(gè)人的綜合本質(zhì)也潛移默化的有了很大的提高。嚴(yán)格執(zhí)行各種規(guī)章制度和考勤制度,落實(shí)現(xiàn)場監(jiān)理檢查工作制度和監(jiān)理日志填寫。同時(shí)兼xx移動(dòng)無線專業(yè)xx國際接口人。經(jīng)常保持與建設(shè)方,施工方xx國際與溝通,征求意見密切配合、服務(wù)于移動(dòng)。根據(jù)建設(shè)工程委托監(jiān)理具體執(zhí)行文件及甲方具體要求,依據(jù)監(jiān)理規(guī)范、技術(shù)驗(yàn)收規(guī)范尺度設(shè)計(jì)文件,完成了無線專業(yè)20xx年上半年工程xx國際治理的監(jiān)理工作。
一、工作職責(zé)
1、認(rèn)真負(fù)責(zé),嚴(yán)謹(jǐn)上進(jìn),在20xx年的工作中,我繼續(xù)負(fù)責(zé)本年度無線工建工程項(xiàng)目的.xx國際治理監(jiān)理工作,最主要的是天天對工程進(jìn)行通報(bào)公示工作,作為xx國際接口人,負(fù)責(zé)xx移動(dòng)市區(qū)及郊縣工程的xx國際匯總。雖然有時(shí)候會(huì)感覺枯燥無味,但是我深刻熟悉到xx國際治理是監(jiān)理工作的主要環(huán)節(jié)之一,每當(dāng)有懈怠情緒時(shí),我就及時(shí)的跟項(xiàng)目部的領(lǐng)導(dǎo)交流,做一次階段性的總結(jié),把近期碰到的問題,解決的措施,進(jìn)行梳理一下,并消除自己消極的情緒,繼續(xù)以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)積極的態(tài)度投入到每日的工作學(xué)習(xí)中。
二、存在的不足
1、加強(qiáng)和客戶溝通,及時(shí)了解客戶各方面的工作需要,積極配合客戶處理各項(xiàng)工程,并向客戶提出改進(jìn)措施及創(chuàng)新治理思路,以確保工程穩(wěn)步高效地進(jìn)行
2、加強(qiáng)內(nèi)部治理工作以及人員培養(yǎng),努力為公司培養(yǎng)相關(guān)的偉德國際治理人才,加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作力度以及執(zhí)行相關(guān)計(jì)劃。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)14
如果在一年前有人問我:你喜不喜歡做客戶經(jīng)理?我的答案應(yīng)該是否定的!面對形形色色的人所心生的膽怯,幫零售戶陳列維護(hù)時(shí)被懷疑的尷尬,都讓我避之不及。但是今天你若再次問我,我的答案絕對是肯定的!因?yàn)橥ㄟ^一年的時(shí)間,從粗心服務(wù),向用心服務(wù),到精心服務(wù),我已經(jīng)適應(yīng)了客戶經(jīng)理的工作,溶入了這個(gè)角色之中。
在沒有加入之前,我干過幾種周圍人無法想象的工作,從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員,到三一重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術(shù)員,所經(jīng)歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要更多毅力。而在這些工作付出的背后,收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經(jīng)理崗位的話題,每個(gè)人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作,這也是我所追求的,做客戶經(jīng)理并不是我自愿,因?yàn)楣ぷ餍枰,它才選擇了我,所以我就得踏踏實(shí)實(shí)的做。但自己也些私心,不想這樣碌碌無為的過一生,也不想依靠父親走康莊大道,那就必須想辦法提升自己的素質(zhì),如何提升,還是應(yīng)該從服務(wù)做起:
我所服務(wù)的和片區(qū),現(xiàn)有卷煙零售戶共計(jì)X戶,相比其他客戶經(jīng)理來說,只有1/2甚至1/3,所以我要求自己對片區(qū)零售客戶服務(wù)強(qiáng)度到達(dá)其他人的X倍。從一個(gè)角度來說,我是辛苦的,從另一個(gè)角度看,我也是幸運(yùn)的,客戶經(jīng)理這個(gè)職業(yè)給我施展才華的平臺(tái),而我回報(bào)了我的'努力及熱情。XX年片區(qū)完成銷量共計(jì)X件,實(shí)現(xiàn)銷售收入X萬元,較去年同期上升分別為X%和X%。其中省產(chǎn)卷煙X件,省外卷煙1620件,省外卷煙占片區(qū)銷量的X%。另外,XX年XX地區(qū)重點(diǎn)培育的尚品藍(lán)、1906、印象云煙,紫云煙、8mg精白沙、軟經(jīng)典雙喜,新版利群、軟玉溪、經(jīng)典X紅塔山X種規(guī)格占銷量X%,這些數(shù)據(jù)的背后,也隱藏著我心態(tài)的轉(zhuǎn)變。
依稀記得,剛剛接觸指導(dǎo)客戶訂煙,因?yàn)橐粭l黃金葉(軟大金圓)的誤訂,被客戶罵的狗血淋頭。當(dāng)時(shí)想再也不指導(dǎo)她了,省得被罵,但這時(shí)也會(huì)有另一種聲音出現(xiàn):如果此時(shí)不在哪跌倒在哪站起,那就以殘疾的心態(tài)活下去。片區(qū)是我服務(wù)的特例,訂貨方式仍以電話通訊為主,由于北路的拓寬,對電話接聽有所影響,且客戶群也偏向老齡化,聽覺和記憶力衰退,通過電話指導(dǎo)的效率不高,常常客戶接到電話手頭沒有記錄工具,只能忽悠兩聲以示答謝,或是周圍修路環(huán)境嘈雜對其影響較高。于是我開始有針對性的開展工作:
一是,每周貨源信息打印成紙條在報(bào)煙前分發(fā)到戶,
二是根據(jù)收集的卷煙市場行情信息,指導(dǎo)客戶利潤匯總訂煙,
三是根據(jù)公司促銷政策,號召客戶積極參與。經(jīng)過一年的時(shí)間,終于贏到零售戶的認(rèn)可和信賴。
客戶經(jīng)理的工作,需要不停的摸索和創(chuàng)新,這是一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)。我通過領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo),同事間的細(xì)心交流,客戶們的經(jīng)驗(yàn)移植,嘗試著完成各種各樣的工作:如爭先創(chuàng)優(yōu)資料圖標(biāo)和品牌檔案的設(shè)計(jì),尚品藍(lán)品吸會(huì)和婚宴現(xiàn)場抽獎(jiǎng)的主持,尚品藍(lán)百日競賽活動(dòng)內(nèi)容的策劃等,這些都是全新的挑戰(zhàn),同時(shí)也吸納了更多的工作經(jīng)驗(yàn)。
XX年,對于我來說是忙碌的一年,雖說是取得一定的成績,但與領(lǐng)導(dǎo)的要求相比,仍存在一定的差距。這也是我XX年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo):
一是,加強(qiáng)寫作能力,使分析報(bào)告和信息匯報(bào)能夠得心應(yīng)手;
二是,合理安排工作時(shí)間,增加為客戶服務(wù)的時(shí)間,控制公司作業(yè)時(shí)間,壓縮在途時(shí)間,提高為客戶服務(wù)的工作效率,實(shí)現(xiàn)范圍時(shí)間內(nèi)的利益貢獻(xiàn)。
三是,騰出時(shí)間學(xué)習(xí)營銷理論,使實(shí)際經(jīng)營指導(dǎo)工作更科學(xué)。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)15
20xx年對于我來說,應(yīng)該是忙碌、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來,幾乎每天都處于緊張和忙碌之中,先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響,很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度,需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置,選擇與之匹配的投資產(chǎn)品,重新分析制定規(guī)劃,盡量選擇較為保守的品種,比如貨幣基金、債
券等;然后春節(jié)前后,宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象,一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住,要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作,在對市場進(jìn)行了綜合分析后,對各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對比,建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司,盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種,對于保守的客戶,也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資,這樣可以在保證資本安全的前提下,把握打盤上漲的幅度,收益較為穩(wěn)妥,這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦,既要參考很多資料和數(shù)據(jù),反復(fù)研究,又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn),得出的結(jié)論的理由,以及一些品種在操作上的'簡單技巧和注意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通,交流彼此對市場的看法;接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市,身處證券行業(yè),這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重,而且讓我在一次陷入矛盾之中:“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù),公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的,采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施,而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料,特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動(dòng),聽了老師對風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后,覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資,因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶;第四季度,市場通脹預(yù)期愈演愈烈,大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象,但個(gè)股依然活躍,新入市的客戶依然滿倉操作,并們有及時(shí)地調(diào)整倉位,一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大,建議客戶要控制好倉位,保留較大比例的帳戶資金,等待時(shí)機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料,分析對比,思考總結(jié)和交流溝通的工作,怎一個(gè)“忙”字了得?
也正是因?yàn)檫@一年來不同以往的忙碌,積累了更多的經(jīng)驗(yàn),督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識,了解更多類型的投資品種和市場,提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作,考取了cfp資格兩年多以來,漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理:
謙虛:只有保持謙虛的態(tài)度,才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西,使自己的知識和意念常“新”。
嚴(yán)謹(jǐn):對各種產(chǎn)品和市場要認(rèn)真研究和分析,對不同客戶也要有更多的了解,才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通:面對公司任務(wù)和客戶利益,要積極對待,既不能逃避也不能推脫,盡量運(yùn)用自己的知識和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn),只要肯花心思,是可以做到“雙贏”的。
誠懇:無論如何,只用誠心誠意為客戶著想,站在客戶的角度,作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的,也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。
長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作,也正因?yàn)槿绱,與很多客戶成為了知心朋友,今年的市場變化更為豐富,很慶幸自己幾年前就參加了金融理財(cái)師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),較早的對國際金融市場有了些了解,在進(jìn)行分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用,被客戶非常認(rèn)可和贊同,使他們對這一年來的投資成績非常滿意,我們之間的友情加深了,對我也更加信賴,因此,讓我非常感激,相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)!
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