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保險合規(guī)經(jīng)營學(xué)習心得
心中有不少心得體會時，就十分有必須要寫一篇心得體會，這么做可以讓我們不斷思考不斷進步。那么好的心得體會都具備一些什么特點呢？下面是小編精心整理的保險合規(guī)經(jīng)營學(xué)習心得，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
保險合規(guī)經(jīng)營學(xué)習心得1
保險合規(guī)體會
進入保險行業(yè)差不多半年，在經(jīng)歷過公司的學(xué)習和各種事件之后，對于保險合規(guī)的重要性和必須性，很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情，也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了，才是正當經(jīng)營、合法經(jīng)營了，我們的事業(yè)才能前進。
從業(yè)務(wù)開展來說，對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品，這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子，上半年中國人民銀行來我們公司檢查，查出了一些不符合反洗錢相關(guān)規(guī)定事情，比如資料沒有收集齊全等，還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題，為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之后，保監(jiān)會對廣西各個保險公司進行了大檢查，也發(fā)現(xiàn)了各種各樣的問題，并予以處理。所以，規(guī)范的應(yīng)用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。
從交接流程上，也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)�？赡芪覀兒芏嚆y保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞?wù)f，我們保險公司在銷售產(chǎn)品的時候，發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠，公司無法理賠的問題�？上�，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務(wù)交接流程上不夠規(guī)范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務(wù)中，也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經(jīng)理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的重點。
從處理業(yè)務(wù)過程中，還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務(wù)中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務(wù)人員比較容易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？
從進公司到現(xiàn)在，公司也組織了多次學(xué)習，通過對中國反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學(xué)習，我的合規(guī)意識大大提高。我認識到，合規(guī)操作是關(guān)系到員工每一個員工自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力，更加關(guān)系到公司的整體利益和健康發(fā)展。我主要的認識有以下幾點：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們太平洋，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是平安存在和發(fā)展的必需。
作為太平洋保險的客戶經(jīng)理更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，因為我們是走在最前面，代表的是太平洋公司的臉面，從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言，如果公司的聲譽受到影響，我們在外面開展業(yè)務(wù)，客戶也不會信賴我們，自然業(yè)務(wù)也就無法開展下去，我們的收入自然而然會受到更大的損失。
二、加強合規(guī)知識學(xué)習，提升合規(guī)操作意識。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個
機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中
窺豹，可見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。作為保險行業(yè)中客戶經(jīng)理，經(jīng)常要面對各種壓力和誘惑，健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，公司要根據(jù)我們客戶經(jīng)理工作的特點，組織學(xué)習，通過學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。
通過此次合規(guī)學(xué)習，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。合規(guī)經(jīng)營不僅僅是公司的原則，也是我們每一個員工的最基本要求，合規(guī)操作，人人有責。
以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的總結(jié)，總的來說，合規(guī)是保險公司經(jīng)營的核心，沒有合規(guī)，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī)，那我們在這個行業(yè)中也是寸步難行。 篇二：合規(guī)學(xué)習心得
從我做起，合規(guī)操作
——太平合規(guī)學(xué)習的心得體會
健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建公司有效的內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，從而也為健全公司內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ)�；酥行念I(lǐng)導(dǎo)說過，不能因為業(yè)績就忽視了合規(guī)經(jīng)營的重要，去觸碰那根紅底線。通過此次教育學(xué)習活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識�，F(xiàn)就此次學(xué)習活動的心得總結(jié)幾點體會。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們太平，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是太平存在和發(fā)展的必需。太平要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一名太平人，為了太平的前途，為了太平的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的.事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事保險工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以
來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個太平職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規(guī)操作意識�！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為太平的員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強自身的合規(guī)風險防范意識，是我們太平人最為實際的工作任務(wù)。作為太平人，我深知保險工作的重要性。因此，在工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心服務(wù)每一位客戶，同時也熱心對待客戶。在保險行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，代理人總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著他們的上單率，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有
按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就運營人而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的經(jīng)營安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，保險系統(tǒng)發(fā)生的各種案件，不僅干擾破壞了保險行業(yè)的秩序，而且嚴重地損害了保險的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年保險職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又
要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合規(guī)經(jīng)營才是硬道理”，從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們運營工作的特點，組織學(xué)習，通過學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防各種案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、
交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對保險改革的信心，增強維護保險行業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
運營服務(wù)部：蔣博
二○一三年三月二十一日
保險合規(guī)經(jīng)營學(xué)習心得2
保險合規(guī)自學(xué)體會
進入保險行業(yè)多年，在經(jīng)歷過公司的學(xué)習和各種事件之后，對于保險合規(guī)的重要性和必須性，很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情，也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了，才是正當經(jīng)營、合法
經(jīng)營了，我們的事業(yè)才能前進。
從業(yè)務(wù)開展來說，對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品，這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子，我原來的公司，picc在08年銷售常無憂產(chǎn)品時，使用了一些不符合規(guī)范的銷售工具造成保監(jiān)局對公司進行罰款，并且1年左右不得銷售投資類的保險產(chǎn)品，只能銷售純保障產(chǎn)品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業(yè)務(wù)收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規(guī)范的應(yīng)用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。
從交接流程上，也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)�？赡芪覀兒芏嚆y保人員沒有直接的感受。以前在我個人銷售團險的時候，發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠，公司無法理賠的問題�？上�，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務(wù)交接流程上不夠規(guī)范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務(wù)中，也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經(jīng)理
私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的'重點。
從處理業(yè)務(wù)過程中，還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務(wù)中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務(wù)人員比較容易犯錯的地方，保險
人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？
以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結(jié)，總的來說，合規(guī)是保險公司經(jīng)營的核心，沒有合規(guī)，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規(guī)，那我們在這個行業(yè)中也是寸
保險合規(guī)經(jīng)營學(xué)習心得3
農(nóng)行開展這次合規(guī)經(jīng)營，防范業(yè)務(wù)風險學(xué)習活動，我覺得非常重要，俗話說，“無規(guī)矩不成方圓”。作為一家大型國有商業(yè)銀行，經(jīng)營管理上具有高風險性，制定各種規(guī)章制度是銀行的基礎(chǔ)工作，離開了各項制度，經(jīng)營管理則是無本之木，無源之水。當今市場是競爭激烈的市場，農(nóng)行要成為國際一流銀行，就必須不失時機的制定新的政策和相應(yīng)的制度，每位員工都必須模范的遵守，“未雨綢繆”勝過“亡羊補牢”，我們有太多的教訓(xùn)，已經(jīng)影響到了正常經(jīng)營，所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項制度的好習慣，不折不扣的維護和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又好又快發(fā)展，作為一名會計主管，就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè)，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，防范金融風險，抵制不良習慣的重要性。下面我談?wù)勛约涸趯W(xué)習過程中的心得體會。
作為主管要從抓日常的合規(guī)文化學(xué)習教育入手，使全員充分認識開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義。促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的`教訓(xùn)，增強風險防范意識。通過晨會，與員工交流，學(xué)習和和討論業(yè)務(wù)知識要點，通過多種方式學(xué)習，使合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規(guī)，事事都能合規(guī)，使合規(guī)成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。合規(guī)管理防范風險觀念,是我們時時應(yīng)堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學(xué)習教育就能達到的，要長抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會公德等全方位地教育培訓(xùn)。結(jié)合行業(yè)和身邊的事例教育，使全體員工從中汲取了深刻的教訓(xùn)，認識到了依法合規(guī)經(jīng)營的重要性、嚴肅性，積極展開自查。在自查上，如果只是一味地走形式，應(yīng)付上面檢查，到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展，更要重視風險防范工作。首先要想到是否合規(guī)，其次再考慮是否能完成任務(wù)和目標，面對每一筆業(yè)務(wù)，要做到不僅要把業(yè)務(wù)辦成，更要把業(yè)務(wù)辦好。比如
說在賬戶管理上，一定要求資料齊全，一定要嚴格按照規(guī)范去運作，做到合規(guī)在前，發(fā)展在后，辦理任何業(yè)務(wù)首先考慮是否合規(guī)、是否存在風險隱患、風險是否可控，然后再決定是否接手這項業(yè)務(wù)，堅決杜絕先將不合規(guī)的業(yè)務(wù)接下來，問題在日后慢慢解決的做法。如果不堅持內(nèi)控優(yōu)先的原則，問題將更難解決，隱患將更加嚴重。在辦理每一項業(yè)務(wù)或者做每一項管理工作中一定要做到風險防范，一項業(yè)務(wù)在操作前首先要考慮的是風險，要做一項業(yè)務(wù)不但要保證做成，還要保證做好，真正做到又好又快。營銷我行產(chǎn)品時也是一樣，不要一味不顧風險去營銷，“君子愛財取之有道”產(chǎn)品營銷一定堅守農(nóng)行各項制度，堅決杜絕不合規(guī)。
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